Métodos de pago

Qué es un método de pago aquí

Un método de pago es una forma de cobrar junto con los datos que el cliente necesita para usarla: el banco, el teléfono y la cédula del pago móvil, el número de cuenta de la transferencia, el correo de Zelle, etc. Lo que cargues es exactamente lo que el asistente le envía al cliente cuando llega la hora de pagar. No lo reescribe ni lo resume: si hay una errata en tu número de cuenta, el cliente la recibe tal cual.

Tener al menos un método activo con todos sus datos es uno de los requisitos para poder conectar WhatsApp (ver Antes de conectar).

Cómo se ve la pestaña

Arriba, Activos: cada método encendido en su tarjeta, con sus datos y, al pie, la moneda (solo los personalizados) y el descuento o recargo. Debajo, Sin activar: los apagados, uno por línea con su interruptor. Al encender uno sube a Activos con sus datos; al apagarlo baja. Ahí mismo están los botones para añadir punto de venta, biopago, efectivo u Otro método. Al final van Pago contra entrega y Aceptamos Cashea en la tienda. Es igual en el panel y en la app.

Los métodos fijos: pago móvil, transferencia y Binance

Todas las cuentas traen tres métodos ya creados. Son fijos: no se pueden renombrar ni borrar, y no cuentan para el máximo de 10. Solo se encienden o apagan y se rellenan sus datos. Los tres vienen apagados.

En pago móvil y transferencia tampoco se cambian las etiquetas de sus campos: el sistema lee sus comprobantes y los cruza con el banco por esos nombres. La insignia Validación automática aparece en los dos solo cuando tienes encendida la conexión con el banco o los avisos del banco: sin ninguna de las dos no hay con qué confirmar que el dinero llegó. Mientras no la tengas, bajo el nombre sale «Lo revisas tú a mano.» con el enlace Validar solo, que lleva a la pestaña Banco.

El Banco se elige de una lista con buscador (por nombre o por código, por ejemplo «Banesco (0134)»), no se escribe. Si ya tenías uno escrito a mano, se sigue viendo hasta que elijas otro.

Métodos personalizados: Zelle, efectivo y demás

Cualquier otra forma de cobro se crea como método personalizado: Zelle, PayPal, efectivo en dólares, punto de venta, pago contra entrega… Tú eliges el nombre y qué datos lleva.

Las cuentas nuevas ya traen dos, encendidos, para poder cobrar desde el primer día: Efectivo Bs («Pago contra entrega. Por favor indica si necesitas vuelto.») y Efectivo $ («Monto exacto al entregar y billetes en buen estado (sin roturas ni manchas).»). Son personalizados como cualquier otro: cámbiales el texto, apágalos o bórralos si tu negocio no cobra en efectivo. Las cuentas creadas antes de este cambio no los reciben.

1. Pulsa «Otro método»

   Está bajo Sin activar. Aparece una tarjeta nueva en Activos, encendida, con el nombre vacío.

2. Escribe el nombre del método

   Hasta 40 caracteres. Es lo que verá el cliente como título: «Zelle», «PayPal», «Efectivo al recibir».

3. Elige la moneda: Bs o $

   Al pie de la tarjeta está Cobras en, con Bs y $. Si no lo tocas, sale según el nombre: «Zelle», «PayPal», «Zinli» o «Efectivo $» quedan en $; lo demás, en Bs. Ver La moneda de cada método.

4. Añade sus datos en pares Etiqueta / Valor

   Pulsa Agregar dato por cada línea. La etiqueta admite hasta 28 caracteres («Correo», «Titular») y el valor hasta 120. Para quitar una línea, usa el icono de la papelera.

5. Guarda

   Desde ese momento el asistente ya lo ofrece a tus clientes.

Descuento o recargo por método

Cada método puede cambiar el precio cuando el cliente paga por ahí: «−10 % pagando en divisas», «+5 % con punto». Al pie de su tarjeta, el campo Descuento o recargo (en %, ejemplo: -10; sobre la lista hay una línea que lo recuerda) admite un número negativo para un descuento o positivo para un recargo, entre −50 y +50. Vacío es sin ajuste. Vale para todos los métodos, también pago móvil, transferencia y Binance.

• Lo que ve el cliente. Al lado de cada método sale su monto con el ajuste ya aplicado: «*Efectivo $* — $18,00 (−10 %)», «*Punto de venta* — Bs. 2.100,00 (+5 %)». El total del pedido que lee arriba es el de catálogo.
• Cuándo se aplica. Cuando el cliente dice con qué paga («te pago en divisas»), cuando llega su comprobante (el método de la captura manda sobre lo que dijo antes) o cuando alguien del equipo lo elige en el pedido, en Paga con. El pedido guarda el método y el ajuste, ya sumado al total: la conciliación, el ticket, el resumen y los reportes ven esa cifra. El asistente le contesta «Pagando con Efectivo $ (10 % de descuento), tu total queda en $18,00».
• Cuándo ya no cambia. Con un pago aprobado, el método queda fijo. Si cambian los productos, el envío o el premio de sellos, el método elegido se suelta y el cliente vuelve a ver el total de cada método.
• Seguridad. Un pedido rebajado por un método no lo aprueba solo un pago que llegó por otro (por ejemplo, «−10 % en divisas» y un pago móvil por el monto rebajado): queda en revisión para que lo mire una persona. El descuento va en el pedido y no en el precio de cada producto, así que no cuenta como una rebaja por debajo del catálogo.

Pago contra entrega

Con este interruptor encendido, el cliente puede pagar al recibir o al retirar con un método en persona (punto de venta, biopago o efectivo): el pedido entero, o lo que falta después de abonar una parte (por pago móvil, por ejemplo). Hace falta al menos uno de esos métodos encendido; si no hay ninguno, el bloque lo avisa.

• El asistente lo entiende con las palabras que use el cliente; no hace falta ninguna frase exacta.
• El pedido pasa a Confirmado en ese momento, haya abono o no, y no se le pide comprobante de lo que paga en la entrega. Sale la comanda como con cualquier pedido confirmado.
• El ajuste del método en persona («+5 % con punto») se aplica a lo que se paga por ahí: solo a lo que falta si hubo abono, o al total si paga todo en la entrega (en ese caso no se suma al ajuste de otro método que hubiera dicho antes).
• El pedido enseña En la entrega · Cobrar: $10,00 (Punto de venta) (o Al retirar si es para retirar). El repartidor lo ve en su app y en el aviso de WhatsApp («💵 Cobrar al entregar: $10,00 (Punto de venta)»). El cliente lo lee en el aviso de «va en camino».
• Al cobrar, el método pactado ya viene elegido en el formulario. Punto de venta y biopago no llevan referencia. Con el cobro, el saldo queda en cero.
• Con el interruptor apagado, el asistente le dice al cliente que el pago se completa antes de despachar. Desde el pedido, el equipo puede pactar el cobro en la entrega igual (Cobrar en la entrega), con cualquier método en persona encendido.
• Un pedido a crédito no usa esto: se cobra desde la cuenta del cliente.

Cashea

Un sí o un no para cuando un cliente pregunta por Cashea. Encendido, el asistente contesta que sí lo aceptas, solo comprando en persona en la tienda; por el chat no se cobra con Cashea. Apagado (como viene), contesta que no. Se guarda con el botón de guardar de los métodos de cobro.

La moneda de cada método

Cada método cobra en una moneda: bolívares o dólares. Pago móvil y transferencia son siempre en Bs y Binance siempre en $ (no se cambia). En un método personalizado la eliges tú con Cobras en (Bs / $), al pie de su tarjeta, en el panel y en la app.

De esa moneda dependen tres cosas:

• El monto que ve el cliente al lado de cada método. Con un pedido de $16 y la tasa del pedido en 881, el cliente lee «Zelle — $16,00» y «Pago móvil — Bs. 14.096,00». Los bolívares salen con la tasa con que se hizo el pedido, no con la de hoy, para que lo que se le pidió y lo que se cruza con el banco sea la misma cifra.
• La moneda con que se registra lo que paga. Si manda la captura de su Zelle sin que se vea la moneda, o escribe «pagué 16 por Zelle», el pago queda en dólares. El asistente nunca le pregunta la moneda: sale del símbolo que se ve o que escribió ($, USD, USDT, Bs) o del método. Un monto sin moneda y sin método se toma en bolívares.
• Lo que copia la web. En tu página web, el botón Copiar todo de cada método copia el monto en su moneda.

Los métodos que ya tenías antes de que existiera el selector quedaron con la moneda que dice su nombre («Zelle», «Efectivo $» en dólares; el resto en bolívares). Revísalos y cámbialos si alguno no es así.

Si tu moneda base es el euro, el monto en dólares de un método en $ sale pasando por bolívares con la tasa del día del dólar.

Reglas y límites

En la web los errores salen en un diálogo titulado Validación de pagos con el botón Entendido. En la app salen como alertas: Demasiados métodos o Revisa los métodos de pago.

Qué recibe el cliente cuando va a pagar

Cuando el pedido tiene total y el cliente pregunta cómo pagar (o el asistente se lo propone), el sistema —no la IA— añade el total y el bloque Métodos de pago: con cada método encendido y sus datos. Así el monto y los datos bancarios nunca salen inventados ni redondeados por la IA. Los datos se envían una sola vez por pedido, para no llenar el chat.

• Cada método lleva al lado cuánto es en su moneda (ver La moneda de cada método). El efectivo también: «Efectivo $ — $12,50».
• Con cualquier método digital encendido (pago móvil, transferencia, Zelle, PayPal…), el mensaje pide la captura o la referencia, tengas validación con el banco o no. «Se validan con el banco enseguida» solo sale si la tienes encendida y hay pago móvil o transferencia; si no, dice «para que lo confirmen».
• Con Binance encendido, el mensaje siempre termina pidiendo la captura del pago. Dice «para validarlo enseguida» si tienes la validación con Binance encendida, y «para que lo confirmen» si no.
• Si el cliente pregunta por un método que no tienes (por ejemplo Zelle cuando no lo cargaste), el asistente le dice que no se acepta y le ofrece los que sí.
• Si no tienes ningún método activo, el asistente le dice al cliente que los datos de pago se los pasa una persona del equipo y te pasa el chat.
• Mientras el pedido todavía no tiene total (por ejemplo, falta la ubicación para calcular el envío), no se pide pago.
• El total se muestra en tu moneda base y en bolívares con la tasa del día; si ocultas la tasa, solo sale el monto en Bs. (ver Tasa de cambio).

Anticipo para citas

Solo modo Citas En los negocios que agendan aparece además el campo Anticipo para confirmar citas (%), de 0 a 100.

• 0 %: no se pide anticipo. La cita queda Solicitada y la confirmas tú.
• Más de 0 %: el asistente cobra ese porcentaje del servicio. Cuando los pagos aprobados cubren el anticipo (puede pagarse en varias partes), la cita pasa a Confirmada sola y queda apartada en tu agenda.

Si rechazas el pago de un anticipo, la cita vuelve a quedar solicitada. Más en Citas y calendario.

Diferencias entre la web y la app

El pie de la pestaña Métodos de cobro en la app lo resume: «Estos datos se los manda el bot a tus clientes tal cual los escribas». Los cambios sin guardar de una pestaña se conservan si pasas a otra, pero el botón de guardar solo está en la suya.

Preguntas frecuentes